El mundo de las Finanzas Descentralizadas (DeFi) ofrece un vasto y emocionante ecosistema, pero la elección de la blockchain adecuada para invertir puede ser un desafío. Si bien Ethereum es la red más popular para DeFi, existen otras opciones interesantes a tener en cuenta según el uso que desees hacer.
En este artículo analizaremos los factores que consideramos más importantes para que consideres antes de elegir la red de blockchain que usarás para invertir.
Características a tener en cuenta al elegir blockchain
Aunque Ethereum es la red más popular para DeFi, depende del uso que quieras hacer puedes encontrar opciones más interesantes. A continuación te definimos un listado de características que has de tener en cuenta para elegir la red que mejor se ajuste a tus necesidades:
Seguridad
Es el principal aspecto a tener en cuenta, dado que DeFi implica la transferencia y gestión de activos digitales.
El primer aspecto que hay que evaluar es la arquitectura de la blockchain y cómo se implementa la seguridad en su diseño. El lenguaje de programación que permita reducir vulnerabilidades y el modo de cifrado de transacciones también son aspectos clave que deben ser valorados.
Sabemos que auditar la seguridad está al alcance de unos cuantos expertos por lo que lo que normalmente lo que se hace es investigar sobre la reputación de la red. Este análisis menos riguroso de la seguridad se basa en leer opiniones de expertos, investigar a los fundadores o principales actores de la comunidad, entender la historia de la blockchain, buscar hackeos que haya sufrido y cómo los resolvió o, por último, aunque no es garantía del todo, comparar el volumen bloqueado (TLV).
Por último, por el modo en el que las blockchains están configuradas el grado de descentralización tiene un impacto en la seguridad porque en principio a mayor número de validadores más complicado es que estos se pongan de acuerdo para bloquear o manipular transacciones.
Tenemos el ejemplo de Terra, una de las Blockchains más fuertes en su momento, que debido a una brecha de seguridad que se descubrió y explotó en la definición de su moneda estable, perdió casi el 100% del valor de su token y de el TVL (Total Value Locked) de toda la red. Esto es algo que Terra nunca consiguió superar del todo y que desencadenó una pérdida total de confianza por parte de los inversores.
Costes de transacción
Los costes de transacción, también conocidos como tarifas de gas, son otro factor crítico a considerar al elegir una blockchain para invertir en DeFi. Cada transacción que realizas en una blockchain implica el pago de una tarifa para que los mineros o validadores procesen y validen dicha transacción.
Esta tarifa depende a grandes rasgos de 3 factores: la congestión de la red, del coste de computación de la transacción, y del tipo de cambio de la criptomoneda nativa.
En función del volumen de tu inversión puede ocurrir que el coste de la operación haga que no sea rentable por lo que cuando tu inversión sea pequeña te saldrá a cuenta sacrificar seguridad utilizando redes que tengan un coste de transacción menor.
Por ejemplo, el caso más claro es que aunque Ethereum es una de las redes más seguras muchos usuarios que invierten con poco importe no la utilizan porque está experimentado altas tarifas de gas debido a la congestión de la red en momentos de alta demanda.
Para mantener la seguridad de las redes más relevantes pero intentar reducir los costes de las transacciones se están creandolo que se conoce como Capa 2 “Layer 2” en inglés, más adelante en este artículo te hablamos de ellas.
Disponibilidad de proyectos DeFi
La disponibilidad de proyectos DeFi es otro aspecto crucial al elegir una blockchain para invertir. Dado que DeFi se basa en contratos inteligentes y protocolos construidos sobre una blockchain, debes evaluar la cantidad y la calidad de los proyectos DeFi disponibles en una determinada plataforma.
Ethereum ha sido históricamente la blockchain líder en términos de proyectos DeFi, y ha albergado una amplia gama de aplicaciones como intercambios descentralizados, préstamos, derivados y más. Sin embargo, a medida que el ecosistema DeFi continúa creciendo, también han surgido proyectos en otras blockchains.
Al evaluar la disponibilidad de proyectos DeFi, debes considerar la diversidad de aplicaciones, el tamaño de la comunidad, la liquidez y la adopción general de los proyectos en la blockchain en cuestión. Nosotros utilizamos https://defillama.com/ para investigar estos aspectos.
Otros puntos importantes.
Además de los puntos anteriormente mencionados, para nosotros los más importantes a la hora de analizar y decidir una blockchain para invertir, también hay que tener en cuenta otros factores de gran importancia a la hora de tomar una buena decisión.
La velocidad de transacciones. Las transacciones rápidas permiten aprovechar oportunidades, maximizar rendimientos y mantener liquidez.
La escalabilidad se refiere a la capacidad de una blockchain para manejar un gran volumen de transacciones de manera eficiente y rápida. A medida que el ecosistema DeFi crece y la demanda de transacciones aumenta, es fundamental que la blockchain pueda escalar y mantener un rendimiento óptimo. Es importante investigar si la blockchain ha implementado soluciones de escalabilidad, como la fragmentación o la adopción de tecnologías de capa 2.
La interoperabilidad se refiere a la capacidad de una blockchain para interactuar y comunicarse con otras blockchains de manera eficiente. En el contexto de DeFi, la interoperabilidad es importante porque permite trasladar activos desde otras redes por lo que será más fácil empezar a invertir en la red en cuestión así como retirar los fondos. En el siguiente apartado te contamos un poco más sobre los tipos de redes.
El grado de descentralización hará que sea más o menos complicado que los mineros, validadores se pongan de acuerdo para embargar fondos o modificar operaciones. En otras palabras, una blockchain altamente centralizada puede limitar la transparencia, la seguridad y la resistencia a la censura.
Evaluación de la comunidad y Gobernanza
Cuando consideramos invertir en DeFi, es esencial evaluar la comunidad y la gobernanza que rodea a la blockchain y los protocolos DeFi asociados. La comunidad y la gobernanza juegan un papel fundamental en la dirección y el desarrollo futuro de una blockchain, así como en la gestión de los protocolos DeFi. Aquí hay algunos aspectos a considerar:
- Participación de la comunidad: Examina la participación de la comunidad en la blockchain y los protocolos DeFi. ¿Hay una comunidad vibrante y comprometida que contribuya al desarrollo y mejora continua de la plataforma? Una comunidad activa puede indicar un mayor nivel de interés y adopción.
- Gobernanza descentralizada: ¿La blockchain y los protocolos DeFi tienen un enfoque de gobernanza descentralizada? Esto implica que las decisiones importantes se toman de manera inclusiva y abierta, a través de mecanismos como votaciones comunitarias o participaciones en propuestas de mejora.
- Transparencia y comunicación: Observa si la comunidad y los equipos de desarrollo de la blockchain son transparentes en sus acciones y comunicaciones. ¿Proporcionan actualizaciones regulares sobre el progreso, los desafíos y los objetivos futuros?
- Auditorías y seguridad: Investiga si la blockchain y los protocolos DeFi han sido sometidos a auditorías de seguridad por parte de terceros confiables. Las auditorías pueden brindar una mayor confianza en la solidez de los contratos inteligentes y la protección de los activos invertidos en DeFi
La elección de la blockchain adecuada para invertir en DeFi es un proceso crítico y complejo. Cada blockchain tiene sus propias características y ventajas, y lo que puede funcionar para un inversor puede no ser lo mejor para otro.
Es esencial investigar y comparar las diferentes opciones, considerando tanto las capacidades técnicas como los aspectos de gobernanza y comunidad.
Dicho esto, añadir que los aspectos mencionados en este artículo están enfocados solo a elegir una blockchain para invertir en DEFI y no pretenden ser aspectos en los que se basen la elección de la moneda nativa de la red como inversión, pues aunque es cierto que a mayor utilidad de una red más potencial puede tener su moneda, aspectos como el diseño de la economía del token o la utilidad del mismo que tienen gran impacto en el valor.
¡Ahora tienes unas bases sobre las que empezar a aprender a cómo elegir la mejor Blockchain para tus inversiones, ponlas en práctica y no dudes en acudir a nuestra comunidad para compartir tus inquietudes o solucionar cualquier duda que tengas!
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