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La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe
invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión que se explican detalladamente en esta ubicación.

Las mejores DeFi: Descubre las plataformas líderes en finanzas descentralizadas

Contenido del artículo

Aprende sobre las mejores DeFi: Uniswap, Aave, MakerDAO y Lido. Aprende como utilizarlas en alldefi.io y descubre como funciona el ecosistema DEFI.

¿Cuáles son las mejores DeFi?

Las plataformas DeFi ofrecen servicios y productos financieros a través de contratos inteligentes en una cadena de bloques, con los cuales puedes obtener ganancias.

¡Recuerda! Que, en lugar de depender de un intermediario para facilitar las transacciones, los usuarios de las plataformas DeFi agrupan sus recursos para formar un fondo común y ejecutar todas las transacciones necesarias. Esto resulta en una mayor eficiencia, transparencia y autonomía para los usuarios.

La elección cuidadosa de estas plataformas puede mejorar tus posibilidades de rentabilidad. Para nosotros las mejores plataformas DeFi son: Uniswap, Aave, MakerDAO y Lido. Aunque reconocemos que hay muchas otras plataformas interesantes y que podrían estar incluidas en esta lista.

Para evaluar las mejores plataformas DeFi hemos considerado varios factores clave. Uno de ellos es la seguridad, ya que los usuarios necesitan confiar en que sus activos estarán protegidos de posibles ataques o vulnerabilidades. La liquidez también es importante, ya que una mayor liquidez permite transacciones más rápidas y eficientes. Además, la facilidad de uso es un aspecto crucial, ya que las plataformas DeFi deben ser accesibles y comprensibles para los usuarios de todos los niveles de experiencia. Por último, el desarrollo continuo es un indicador de la capacidad de la plataforma para adaptarse y crecer con las demandas cambiantes del mercado.

Uniswap, Aave, MakerDAO y Lido se destacan en estos aspectos, lo que las convierte en opciones interesantes para aquellos interesados en participar en DeFi. Cada una de estas plataformas ofrece características y funcionalidades únicas que pueden potenciar tus inversiones en criptomonedas.

Dicho esto, aunque nosotros hemos hecho esta selección como mejores DeFi, en realidad la mejor DeFi difiere de la estrategia de inversión que tenga cada uno.

Mejores DeFi en el ecosistema actual

 

Uniswap

Es una plataforma descentralizada que permite intercambiar criptomonedas de forma directa y transparente sin intermediarios. Utiliza contratos inteligentes y un modelo de liquidez automatizado para facilitar los intercambios, y no está controlado por una entidad centralizada. Los usuarios aportan liquidez a pools de tokens y reciben recompensas por sus contribuciones. Esto ofrece mayor resistencia a la censura, transparencia y eficiencia en las transacciones, sin la necesidad de registros o cuentas previas. En resumen, Uniswap brinda autonomía y eficiencia en el intercambio de criptomonedas mediante un enfoque descentralizado y abierto.

  • Gran Liquidez: Hay suficiente oferta y demanda de criptomonedas. Además, utiliza un modelo de formación de precios automatizado llamado “Constant Product Market Maker”, que determina el precio de los tokens en función de la oferta y la demanda.
  • UNI: Este es el token nativo de Uniswap y se utiliza para participar en la governanza de la plataforma y recibir recompensas por la liquidación de operaciones de intercambio. Los propietarios de UNI también pueden utilizar el token para obtener descuentos en las tarifas de transacción en Uniswap.
  • Tarifas: Uniswap cobra una tarifa mínima de negociación del 0,3% por cada transacción realizada en la plataforma y la envía automáticamente a una reserva de liquidez.
  • Amplia selección de tokens: Uniswap brinda a los usuarios acceso a una amplia variedad de tokens ERC-20, lo que permite una mayor diversificación y oportunidades de inversión.
  • Comunidad activa: Uniswap cuenta con una comunidad vibrante y activa de desarrolladores y entusiastas que contribuyen al crecimiento y la innovación continua de la plataforma.
  • Modelo de gobernanza descentralizada: Uniswap permite a los poseedores de tokens UNI participar en la toma de decisiones clave a través de su modelo de gobernanza descentralizada. Los titulares de UNI pueden proponer y votar cambios en la plataforma, lo que garantiza que la comunidad tenga voz en la evolución de Uniswap.
  • Interoperabilidad y expansión: Uniswap se ha convertido en un estándar en el ecosistema DeFi y ha abierto oportunidades para la interoperabilidad con otras plataformas. Además, la expansión de Uniswap a través de diferentes cadenas de bloques, como Ethereum y Polygon, ha ampliado aún más su alcance y su capacidad para ofrecer servicios a una amplia base de usuarios.
  • Programas de incentivos y recompensas: Uniswap ha implementado programas de incentivos y recompensas para motivar a los usuarios a proporcionar liquidez y utilizar la plataforma. Estos programas ofrecen tokens adicionales como recompensas a los proveedores de liquidez, lo que aumenta la participación y contribuye a la liquidez del ecosistema Uniswap.
  • Integración con billeteras y herramientas DeFi: Uniswap ha establecido integraciones con diversas billeteras y herramientas DeFi populares, lo que facilita a los usuarios acceder y utilizar la plataforma de manera más conveniente. Los usuarios pueden conectarse a Uniswap directamente desde su billetera y utilizar herramientas adicionales para gestionar su participación en el ecosistema DeFi.

Aave

Es una plataforma descentralizada de préstamos en la cadena de bloques Ethereum que ofrece a los usuarios la oportunidad de ganar intereses de manera pasiva al depositar liquidez, solicitar préstamos y desarrollar aplicaciones. Con Aave, los usuarios pueden obtener rendimientos al prestar sus activos y también acceder a préstamos utilizando sus criptomonedas como garantía. Además, la plataforma fomenta la innovación al permitir la construcción de aplicaciones financieras basadas en sus protocolos. En resumen, Aave brinda a los usuarios la posibilidad de generar ingresos pasivos, obtener préstamos y participar en la creación de nuevas aplicaciones financieras en un entorno descentralizado.

  • Préstamo sin custodia: Los usuarios pueden prestar y tomar prestados cripto activos sin la necesidad de un intermediario que controle sus fondos. Reduciendo los costos para los usuarios.
  • Gran Liquidez: Hay más de $7.899.991.024 de liquidez bloqueada en Aave en 5 redes y más de 11 mercados.
  • Protocolo de código abierto: El código fuente de Aave está disponible públicamente para que cualquiera pueda verlo, auditarlo y contribuir a su desarrollo. Esto aumenta la transparencia y la confianza en la plataforma.
  • Amplia selección de mercados: Aave ofrece una amplia gama de mercados para depositar y tomar prestados activos, lo que brinda a los usuarios una variedad de opciones de inversión y acceso a diferentes criptomonedas.
  • Flash Loans: Aave es reconocido por introducir el concepto de flash loans en el espacio DeFi. Los flash loans permiten a los usuarios acceder a préstamos sin necesidad de garantía siempre que puedan devolver el préstamo en el mismo bloque. Esta innovadora funcionalidad ha abierto nuevas oportunidades para el arbitraje y las estrategias de inversión avanzadas en el ecosistema DeFi.
  • Integración de oráculos: Aave se ha asociado con diversos proveedores de oráculos confiables para obtener información en tiempo real sobre precios y datos financieros. Esta integración de oráculos asegura la precisión y la transparencia en los cálculos de tasas de interés y garantías, lo que brinda mayor seguridad y confianza a los usuarios de Aave.
  • Modo de financiamiento sin fricciones: Aave permite a los usuarios acceder a fondos de liquidez de manera rápida y eficiente sin pasar por procesos de solicitud y aprobación complicados. Los usuarios pueden depositar o retirar fondos en cualquier momento, lo que brinda una experiencia de financiamiento sin fricciones y mayor flexibilidad para administrar sus activos.
  • Mercado de préstamos y tasas competitivas: Aave cuenta con un mercado de préstamos activo y líquido donde los usuarios pueden encontrar préstamos con tasas competitivas. Esta competitividad se debe a la amplia gama de proveedores de liquidez en la plataforma, lo que brinda a los prestatarios opciones para obtener financiamiento en condiciones favorables.

MakerDAO

Es una organización autónoma descentralizada (DAO) que opera en la cadena de bloques Ethereum. Se puede describir como un banco digital que funciona de manera colectiva y transparente, en el cual los usuarios tienen el control y la toma de decisiones. A través de MakerDAO, los usuarios pueden crear y gestionar de manera descentralizada una stablecoin llamada Dai, respaldada por activos digitales. La plataforma permite a los usuarios depositar activos como garantía y obtener préstamos en Dai, todo ello sin necesidad de intermediarios. De esta manera, MakerDAO ofrece una alternativa transparente y descentralizada a los sistemas bancarios tradicionales, permitiendo a los usuarios participar activamente en el funcionamiento y la gobernanza de la plataforma. 

  • Estabilidad: No importa cómo se mueva el mercado de las criptomonedas, el valor de DAI (stablecoin) siempre intentará igualar al del dólar, proporcionando un refugio seguro en tiempos de volatilidad del mercado.
  • Transparencia: Es operado por sus usuarios a través de un sistema de votación. Esto significa que cualquier cambio en la organización es decidido colectivamente y de manera transparente por aquellos que poseen el token de gobernanza, MKR.
  • Endgame: Se ha definido como una actualización de 5 fases que emplea herramientas de Inteligencia Artificial y procesos abiertos para mejorar la eficiencia, la resiliencia y la participación.
  • Colateralización: En MakerDAO, los usuarios pueden bloquear activos digitales como garantía para generar DAI, lo que proporciona flexibilidad y acceso a liquidez sin tener que vender sus activos subyacentes.
  • Colateralización multiactivos: MakerDAO está trabajando para expandir su lista de activos colateralizables más allá de Ethereum, lo que permitirá a los usuarios utilizar una gama más amplia de criptomonedas como garantía para generar DAI. Esta diversificación de activos brinda a los usuarios más opciones y flexibilidad en sus estrategias de préstamos y generación de DAI.
  • Colaboraciones con otros proyectos DeFi: MakerDAO ha establecido asociaciones y colaboraciones estratégicas con otros proyectos DeFi prominentes. Estas colaboraciones pueden incluir la integración de tokens o la creación de productos conjuntos, lo que amplía aún más las oportunidades y el alcance del ecosistema MakerDAO.
  • Mejoras continuas y desarrollo de nuevas funcionalidades: MakerDAO está en constante desarrollo y mejora de su protocolo para brindar una experiencia óptima a los usuarios. Esto incluye la implementación de nuevas funcionalidades y características, así como la optimización de la eficiencia y la seguridad del protocolo. Los usuarios pueden esperar un protocolo MakerDAO en constante evolución y adaptación a las necesidades cambiantes del ecosistema DeFi.

Lido

Es un protocolo DeFi que ofrece a los usuarios la posibilidad de realizar staking de tokens en diferentes redes sin la necesidad de bloquear sus activos. Mediante el uso de Lido, los usuarios pueden obtener tokens líquidos (stTokens) que representan su participación y pueden utilizarlos en el ecosistema DeFi para generar rendimientos adicionales. Este enfoque permite a los usuarios mantener la liquidez de sus activos mientras participan en el staking, brindando flexibilidad y oportunidades de obtener ganancias en el mercado de criptomonedas sin comprometer la accesibilidad de sus fondos.

  • Liquidez para tokens apostados: Los usuarios reciben tokens líquidos (stTokens) que representan su participación y pueden ser utilizados en el ecosistema DeFi para generar rendimientos adicionales.
  • Gobernanza descentralizada: Lido es gobernado por una organización autónoma descentralizada (DAO) que decide sobre los parámetros clave del protocolo a través del poder de voto de los tokens de gobernanza (LDO).
  • Auditorías de seguridad y transparencia: Lido se somete regularmente a auditorías de seguridad realizadas por firmas de auditoría independientes. Estas auditorías aseguran la integridad del protocolo y la protección de los activos de los usuarios. Además, Lido proporciona informes transparentes sobre sus prácticas y controles de seguridad para mantener a los usuarios informados y confiados en el funcionamiento del protocolo.
  • Staking líquido multiplataforma: Lido permite a los usuarios hacer staking de tokens en diferentes redes, como Ethereum y Solana, sin tener que bloquear sus activos. Esto brinda a los usuarios la flexibilidad de participar en el staking en diferentes cadenas de bloques y aprovechar las oportunidades de generación de rendimiento en cada una de ellas.
  • Participación comunitaria y recompensas: Lido fomenta la participación activa de la comunidad y recompensa a los usuarios que contribuyen al protocolo. Los usuarios pueden obtener recompensas en forma de tokens de gobernanza (LDO) por participar en actividades como votaciones, proporcionar liquidez o auditar contratos inteligentes. Esta dinámica comunitaria incentiva la participación y fortalece la gobernanza descentralizada en Lido.
  • Integración con aplicaciones DeFi: Lido se ha integrado con varias aplicaciones y plataformas DeFi, lo que permite a los usuarios aprovechar sus tokens staked (apostados) en diferentes casos de uso y generar rendimientos adicionales en otros protocolos. Esta interoperabilidad fortalece la utilidad de los tokens staked y amplía las oportunidades de inversión en el ecosistema DeFi.

Casos de uso destacados en las mejores DeFi

  • Préstamos y créditos descentralizados: Los usuarios pueden prestar y tomar prestados criptoactivos sin la necesidad de intermediarios, aumentando la accesibilidad y reduciendo los costos para los usuarios.
  • Yield farming: Los usuarios depositan criptoactivos (pueden ser de distintos tipos) en un contrato inteligente y reciben recompensas en forma de tokens adicionales, las cuales dependen del rendimiento de los activos depositados y de las condiciones específicas del contrato inteligente. 
  • Staking: Se realiza normalmente con un solo tipo de criptoactivo que son bloqueados en un contrato inteligente durante un período de tiempo para recibir recompensas.
  • Tokenization of Real-World Assets (tokenización de activos del mundo real): Algunas plataformas DeFi permiten la tokenización de activos del mundo real, como bienes raíces, obras de arte o vehículos. Esto permite a los propietarios dividir y vender fracciones de esos activos, lo que facilita la inversión y el acceso a activos tradicionalmente ilíquidos. La tokenización también puede mejorar la eficiencia en la transferencia de propiedad y la negociación de activos.
  • Prediction Markets (mercados de predicción): Los mercados de predicción en DeFi permiten a los usuarios apostar sobre el resultado de eventos futuros, como elecciones, resultados deportivos o movimientos de precios de activos. Estos mercados utilizan contratos inteligentes para facilitar las apuestas y los pagos de acuerdo con los resultados reales, brindando a los usuarios la oportunidad de ganar criptoactivos al predecir con precisión eventos del mundo real.
  • Synthetics (sintéticos): Algunas plataformas DeFi permiten a los usuarios crear y comerciar con activos sintéticos que replican el valor de otros activos, como acciones, materias primas o monedas fiduciarias. Esto permite a los usuarios obtener exposición a diferentes mercados sin poseer los activos subyacentes, lo que brinda oportunidades de diversificación y acceso a mercados tradicionalmente inaccesibles.
  • Insurance (seguros): Algunas plataformas DeFi ofrecen servicios de seguros descentralizados donde los usuarios pueden proteger sus activos contra riesgos como hacks, exploits o fallas en los contratos inteligentes. Los usuarios pueden adquirir pólizas de seguro utilizando criptoactivos y recibir compensación en caso de eventos adversos, lo que brinda tranquilidad y seguridad en el ecosistema DeFi.
  • Participación en el staking sin complicaciones: Lido simplifica el proceso de staking al permitir a los usuarios participar en el staking de diferentes criptomonedas sin preocuparse por los requisitos técnicos y los riesgos asociados con el staking individual.

 

AllDefi

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La inversión en cripto activos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión que se explican detalladamente en esta ubicación.

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